Регуляторна модель
Baynoy працює за моделлю agent-of-payee через ліцензії на грошові перекази наших ліцензованих платіжних партнерів та оркестрацію стейблкоїнів від Bridge. Ми проходимо реєстрацію MSB / FinCEN у 2026 році, а слідом за нею — отримання ліцензій на грошові перекази на рівні штатів.
KYC / KYB
Усі продавці проходять верифікацію особи через нашого регульованого постачальника ідентифікації. Бізнес-продавці додатково подають документи UBO і проходять комплаєнс-співбесіди.
AML / санкції
Кожна транзакція перевіряється за санкційними списками OFAC, ЄС, ООН і Великої Британії. Перекази стейблкоїнів проходять перевірки Travel Rule через Chainalysis.
Аудити та сертифікації
PCI DSS Level 1 (успадковано від процесора карток), відповідність GDPR / CCPA / KVKK, SOC 2 Type II заплановано на Фазу 2, ISO 27001 заплановано на Фазу 3.