Travel Rule (Рекомендація FATF №16) вимагає, щоб кожен, хто переказує кошти понад порогову суму — $1,000 у США, €1,000 в ЄС, 100,000 JPY в Японії — додавав до транзакції особисті дані відправника та одержувача. Її написали для банківських переказів у 1996 році. У 2019-му FATF уточнила, що вона стосується й віртуальних активів, а це означає, що виплати в USDC понад поріг потребують доданого повідомлення IVMS-101.
На практиці це означає: коли Baynoy виплачує USDC з вашого рахунку на гаманець контрагента на суму понад $1k, ми пакуємо перевірені KYC-поля мерчанта (ім'я, країна, реквізити рахунку) у стандартизований JSON IVMS-101 і надсилаємо його на Travel Rule-ендпоінт VASP-одержувача (Notabene, Sumsub, TRP). Якщо одержувач має самостійно розміщений гаманець, ми натомість збираємо підпис про володіння гаманцем — як рекомендує настанова FATF VA-15.
Вам не потрібно про все це думати. Маршрутизація Travel Rule відбувається на стороні сервера. Мерчант просто бачить, що виплата пройшла успішно. Журнал відповідності можна запитувати в адмін-панелі впродовж семирічного періоду зберігання, який вимагає облік BSA.