Modelo regulatório
Baynoy opera sob modelo agent-of-payee através das licenças money transmission dos nossos parceiros de pagamento licenciados e orquestração stablecoin da Bridge. Buscamos registro MSB / FinCEN em 2026, seguido de licenças money transmitter em nível estadual.
KYC / KYB
Todos os merchants passam por verificação de identidade através do nosso provedor de identidade regulado. Merchants Business adicionalmente enviam documentos UBO e passam por entrevistas de compliance.
AML / sanções
Cada transação é filtrada contra listas de sanções OFAC, UE, ONU e UK. Transferências stablecoin passam por verificações Travel Rule via Chainalysis.
Auditorias e certificações
PCI DSS Nível 1 (herdado do processador de cartão), conformidade GDPR / CCPA / KVKK, SOC 2 Type II planejado para Fase 2, ISO 27001 planejado para Fase 3.