Compliance·2026-05-05·7 分で読める
Travel Rule(FATF勧告16)は、しきい値 — 米国$1,000、EU€1,000、日本100,000円 — を超えて資金を動かす人は誰でも、送信者と受取人のIDを取引に添付することを要求します。1996年に電信送金向けに書かれました。2019年にFATFは仮想資産にも適用されると明確化し、しきい値を超えるUSDCペイアウトにはIVMS-101メッセージの添付が必要です。
実際には: Baynoyがあなたのアカウントから$1k超の対向ウォレットにUSDCを支払うとき、加盟店の検証済みKYCフィールド(名前、国、account ref)を標準化されたIVMS-101 JSONにパッケージし、受信VASPのTravel Ruleエンドポイント(Notabene、Sumsub、TRP)に投稿します。受取人がセルフホスティングなら、代わりにFATFガイダンスVA-15に従ってウォレット所有権署名を収集します。
これらについて何も考える必要はありません。Travel Ruleルーティングはサーバー側で発生します。加盟店はペイアウトが成功したのを見るだけです。コンプライアンスログは、BSA記録保持が要求する7年保持期間中、管理画面で照会可能です。