Travel Rule (FATF Tavsiye 16), bir eşiğin üzerinde fon hareket ettiren herkesin — ABD'de $1,000, AB'de €1,000, Japonya'da 100,000 JPY — işleme gönderen ve alıcının kimliğini eklemesini gerektirir. 1996'da wire transferler için yazıldı. 2019'da FATF bunun sanal varlıklara da uygulandığını netleştirdi; eşiğin üstündeki USDC ödemelerine IVMS-101 mesajı eklenmesi gerekir.
Pratikte: Baynoy hesabınızdan $1k üstü bir karşı taraf cüzdanına USDC çıkışı yaparken, merchant'ın doğrulanmış KYC alanlarını (isim, ülke, hesap ref) standart IVMS-101 JSON'una paketler ve alıcı VASP'ın Travel Rule endpoint'ine (Notabene, Sumsub, TRP) gönderir. Alıcı self-hosted ise FATF VA-15 kılavuzuna göre cüzdan sahipliği imzası toplarız.
Bunları düşünmeniz gerekmiyor. Travel Rule routing sunucu tarafında olur. Merchant sadece ödemenin başarılı olduğunu görür. Compliance log'u admin'de BSA'nın gerektirdiği yedi yıllık saklama penceresi için sorgulanabilir.