Compliance·2026-05-05·7 분 분량
Travel Rule(FATF 권고 16)은 임계값 — 미국 $1,000, EU €1,000, 일본 100,000 JPY — 이상으로 자금을 이동하는 사람은 누구나 송금인과 수취인의 신원을 거래에 첨부해야 한다고 요구합니다. 1996년 wire transfer를 위해 작성되었습니다. 2019년 FATF는 가상 자산에도 적용된다고 명확히 했고, 임계값 이상의 USDC 페이아웃에는 IVMS-101 메시지가 첨부되어야 합니다.
실제로: Baynoy가 귀하의 계정에서 $1k 이상의 상대 지갑으로 USDC를 지급할 때, 우리는 가맹점의 검증된 KYC 필드(이름, 국가, account ref)를 표준화된 IVMS-101 JSON에 패키징하여 수신 VASP의 Travel Rule 엔드포인트(Notabene, Sumsub, TRP)에 게시합니다. 수취인이 self-hosted라면 FATF VA-15 가이드에 따라 지갑 소유권 서명을 수집합니다.
이에 대해 생각할 필요가 없습니다. Travel Rule 라우팅은 서버 측에서 일어납니다. 가맹점은 페이아웃 성공만 봅니다. 컴플라이언스 로그는 BSA 기록보관이 요구하는 7년 보관 기간 동안 관리자에서 쿼리할 수 있습니다.