Modelo regulatorio
Baynoy opera bajo un modelo agent-of-payee mediante las licencias de money transmission de nuestros partners de pago licenciados y la orquestación stablecoin de Bridge. Buscamos el registro MSB / FinCEN en 2026, seguido de licencias money transmitter a nivel estatal.
KYC / KYB
Todos los merchants pasan verificación de identidad mediante nuestro proveedor de identidad regulado. Los merchants Business además presentan documentos UBO y pasan entrevistas de compliance.
AML / sanciones
Cada transacción se filtra contra listas de sanciones OFAC, UE, ONU y UK. Las transferencias stablecoin pasan verificaciones Travel Rule vía Chainalysis.
Auditorías y certificaciones
PCI DSS Nivel 1 (heredado del procesador de tarjetas), cumplimiento GDPR / CCPA / KVKK, SOC 2 Type II planificado para Fase 2, ISO 27001 planificado para Fase 3.