Regulatorisches Modell
Baynoy arbeitet nach dem Agent-of-Payee-Modell über die Money-Transmission-Lizenzen unserer lizenzierten Zahlungspartner und Bridges Stablecoin-Orchestrierung. Wir streben 2026 die MSB-/FinCEN-Registrierung an, gefolgt von Money-Transmitter-Lizenzen auf Bundesstaatenebene.
KYC / KYB
Alle Merchants durchlaufen eine Identitätsprüfung über unseren regulierten Identity-Provider. Business-Merchants reichen zusätzlich UBO-Dokumente ein und nehmen an Compliance-Interviews teil.
AML / Sanktionen
Jede Transaktion wird gegen OFAC-, EU-, UN- und UK-Sanktionslisten geprüft. Stablecoin-Transfers durchlaufen Travel-Rule-Checks über Chainalysis.
Audits & Zertifizierungen
PCI DSS Level 1 (vom Card-Processor geerbt), GDPR-/CCPA-/KVKK-Konformität, SOC 2 Type II für Phase 2 geplant, ISO 27001 für Phase 3 geplant.