تتطلب Travel Rule (توصية FATF 16) أن يقوم أي شخص ينقل أموالاً فوق حد معين — $1,000 في الولايات المتحدة، €1,000 في الاتحاد الأوروبي، 100,000 ين ياباني في اليابان — بإرفاق هوية المُرسل والمستفيد بالمعاملة. كُتبت للحوالات في 1996. في 2019 أوضحت FATF أنها تنطبق أيضاً على الأصول الافتراضية، مما يعني أن مدفوعات USDC فوق الحد تحتاج إلى إرفاق رسالة IVMS-101.
عملياً: عندما يدفع Baynoy USDC من حسابك إلى محفظة طرف مقابل فوق $1k، نقوم بتعبئة حقول KYC المُحققة للتاجر (الاسم، البلد، account ref) في JSON المُعياري IVMS-101 ونرسله إلى نقطة نهاية Travel Rule الخاصة بـ VASP المستلم (Notabene، Sumsub، TRP). إذا كان المستلم مُستضافاً ذاتياً، نجمع توقيع ملكية المحفظة بدلاً من ذلك — موصى به وفق إرشادات FATF VA-15.
لا داعي للتفكير في أي من هذا. توجيه Travel Rule يحدث على جانب الخادم. التاجر يرى فقط نجاح المدفوعة. سجل الامتثال قابل للاستعلام في لوحة الإدارة لنافذة الاحتفاظ لمدة سبع سنوات التي يتطلبها BSA.