Modello regolatorio
Baynoy opera secondo un modello agent-of-payee tramite le licenze money transmission dei nostri partner di pagamento licenziati e l'orchestrazione stablecoin di Bridge. Stiamo perseguendo la registrazione MSB / FinCEN nel 2026, seguita da licenze money transmitter a livello statale.
KYC / KYB
Tutti i merchant sottostanno a verifica dell'identità tramite il nostro provider di identità regolamentato. I merchant Business inoltre presentano documenti UBO e sottostanno a colloqui di compliance.
AML / sanzioni
Ogni transazione è filtrata contro liste di sanzioni OFAC, UE, ONU e UK. I trasferimenti stablecoin sottostanno a controlli Travel Rule via Chainalysis.
Audit e certificazioni
PCI DSS Livello 1 (ereditato dal processore di carte), conformità GDPR / CCPA / KVKK, SOC 2 Type II pianificato per Fase 2, ISO 27001 pianificato per Fase 3.